Die Rentenerhöhung ab Juli sorgt bei vielen Ruheständlern für Freude, doch rund 100.000 Rentner werden erstmals steuerpflichtig.

Ab dem 1. Juli steigt die gesetzliche Rente um durchschnittlich 4,24 Prozent. Diese Anpassung bringt für viele Rentnerinnen und Rentner finanzielle Entlastung, doch sie hat auch eine Kehrseite: Rund 100.000 Ruheständler überschreiten durch die Erhöhung erstmals die Freibetragsgrenze und müssen eine Steuererklärung abgeben. Steuerberater warnen, dass viele Betroffene von der neuen Steuerpflicht überrascht werden könnten.

Die Freibetragsgrenze liegt derzeit bei 12.348 Euro jährlich für alleinstehende Rentner und 24.696 Euro für Ehepaare, die gemeinsam veranlagt werden. Entscheidend ist, ob der zu versteuernde Betrag über dieser Grenze liegt. Dabei wird nicht die gesamte Rente besteuert, sondern nur ein bestimmter Prozentsatz. Im Jahr 2026 werden beispielsweise 84 Prozent der Renteneinkünfte steuerpflichtig sein. Dieser Anteil steigt für jeden neuen Rentnerjahrgang jährlich um 0,5 Prozentpunkte, bis die Rente ab 2058 vollständig besteuert wird.

Steuerberater empfehlen, die individuelle Situation genau zu prüfen. Neben der Rente können auch Ausgaben wie Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, Arztkosten oder Ausgaben für eine Brille steuerlich geltend gemacht werden. Allerdings müssen diese Ausgaben eine zumutbare Eigenbelastung überschreiten, um absetzbar zu sein. Zusätzliche Einkünfte wie Minijobs bleiben steuerfrei und müssen nicht in der Steuererklärung angegeben werden. Einnahmen aus regulären Arbeitsverhältnissen hingegen sind steuerpflichtig.

Eine Neuerung ab 2026 könnte jedoch für Entlastung sorgen: Mit der sogenannten Aktivrente dürfen Arbeitnehmer im Rentenalter bis zu 2.000 Euro monatlich steuerfrei verdienen. Diese Regelung bietet Rentnern die Möglichkeit, ihre Einkünfte zu erhöhen, ohne zusätzliche Steuerlast zu tragen. Dennoch bleibt es wichtig, die individuelle finanzielle Situation genau zu analysieren, um unerwartete Steuerforderungen zu vermeiden.

Die Rentenerhöhung ist für viele eine willkommene Nachricht, doch sie bringt auch neue Herausforderungen mit sich. Experten raten betroffenen Rentnern, sich frühzeitig über ihre Steuerpflicht zu informieren und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch zu nehmen. Das Finanzamt, Steuerberater oder Lohnsteuerhilfevereine können dabei unterstützen, die neuen Regelungen zu verstehen und die Steuererklärung korrekt zu erstellen.